元大投信劉宗聖董事長表示，在所有產業還沒有開始收集數據之前，金融業已經開始用紙本進行大量的建檔，儲存龐大數據庫，奠定AI智能化的重要根基。元大投信在2017年底建置「元大ETF-AI智能投資平台」，運用人工智能與機器人理財技術，整合公司現有所有電子平台的特殊功能，將智能化元素全數導入前中後台業務，以ETF為元件替客戶量身訂做智慧投資組合，投資人可根據風險、報酬屬性及配息需求，選擇適合自己的投資方案。從第一哩路的薪資理財，到最後一哩路的退休理財規劃，智能投資平台都能找到滿足投資人產品交易、資產配置或退休理財的方案。

      「AI產品只是起點，真正重要的是公司的作業流程」，劉宗聖說，他們現在做的，其實不是Artificial intelligence（人工智慧），而是Automatically interaction（自動化整合）。他認為強大後台是進行AI升級的基石，「當後台的強度可以承擔開發更多新東西時，前台就能發揮更多創意。」因此他們將投資研究端整合為單一團隊（One Team），經理人不再只侷限在研究某個領域，而是要對各類資產特性做全方位的接觸了解，再將經理人的智慧透過AI技術輔助，提供投資人更理想的投資組合建議。

      劉宗聖指出，在金融科技下，組織的工作流程重新整合後，未來金融產品客製化的成本會降低，也能啟動防錯功能，效率會更好，企業也能夠不斷創新突破。他認為「用人賺錢的時代已經過去，要用AI幫忙賺錢」，且要「把基金的選擇權還給投資人，讓他們自己挑選要買的基金，成為自己基金投資的主人」，這才是AI的意義。

      他形容AI就像跑馬拉松一樣，它可以幫忙配速，不能保證跑快，但可以跑得比較久。「做投資，要先求不傷身體，再求療效」、「你可能不會賺很多錢；但至少能完成避險，不會虧損很多」，劉宗聖說，「AI的好處，要跟風險擺在一起看，要透過AI降低成本，也要能創造相同幅度的成長。」這就是他領導元大投信導入AI智能化的重要體悟。（撰稿：公關組王玉如組長、攝影：資工系碩士班何師生）